الامتثال في VePay
تعمل شركة VePay Finance Inc. كمزود معتمد للبنية التحتية للمدفوعات. نحن ملتزمون بأعلى معايير الامتثال المالي، وضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML)، والممارسات التجارية الأخلاقية، ومبادئ التمويل المتوافقة مع الشريعة الإسلامية الفريدة.
لا تسامح مع الجرائم المالية
عدم التسامح مطلقاً مع غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو الاحتيال أو التهرب من العقوبات. يخضع كل تاجر للتحقق من الهوية ومراقبة المعاملات.
نهج قائم على المخاطر
يتلقى التجار ذوو المخاطر المنخفضة ونماذج الأعمال الشفافة موافقات سريعة، بينما تؤدي الملفات الشخصية عالية المخاطر إلى مراجعات معززة للعناية الواجبة (EDD).
متوافق مع الشريعة بالتصميم
مصمم خصيصاً للأسواق التي تتطلب بنية تحتية للمدفوعات متوافقة مع الشريعة. نحن نضمن خلو هياكل التمويل من الربا والغرر والميسر.
المراقبة المستمرة
لا ينتهي الامتثال عند تفعيل الحساب. يتم مراقبة نشاط التاجر بشكل مستمر لضمان الالتزام بالمتطلبات القانونية.
إفصاحات هامة
إفصاحات هامة تتعلق بحالة منصة VePay، والخدمات المقدمة من جهات خارجية، والهياكل التجارية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، ومراجعة الأهلية، وقيود التمويل.
إطار عمل الامتثال الخاص بنا
| المجال | المعيار / اللائحة |
|---|---|
| مكافحة غسيل الأموال | توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، وإرشادات شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) |
| اعرف عملك (KYB) | قاعدة العناية الواجبة للعملاء (CDD) |
| حماية البيانات | اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)، وقانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA) |
| التمويل الشرعي | معايير هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI)، وإشراف هيئة الرقابة الشرعية الداخلية |
| أمن المدفوعات | معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS) |
| فحص العقوبات | قوائم العقوبات الموحدة الصادرة عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي |
تشغيل مستقل ومنصات خارجية
VePay هي منصة مستقلة للتكنولوجيا المالية. وهي ليست تابعة أو مرتبطة أو مصرح بها أو معتمدة من قبل Amazon أو eBay أو Etsy أو Walmart أو Shopify أو Stripe أو أي من الشركات التابعة لها بأي شكل من الأشكال. جميع العلامات التجارية والشعارات وأسماء العلامات التجارية هي ملك لأصحابها المعنيين، واستخدامها لا يعني ضمناً أي تأييد أو ارتباط مع الشركات.
الاتصال بالامتثال
للاستفسارات المتعلقة بالامتثال، أو الطلبات التنظيمية، أو للإبلاغ عن مخاوف:
- البريد الإلكتروني: compliance@vepay.io
- الشؤون التنظيمية: legal@vepay.io
تستجيب شركة VePay Finance Inc. لجميع طلبات الامتثال والطلب التنظيمية في غضون يومي عمل.