Cumplimiento en VePay
VePay Finance Inc. opera como un proveedor regulado de infraestructura de pagos. Estamos comprometidos con los más altos estándares de cumplimiento financiero, controles contra el lavado de dinero (AML), prácticas comerciales éticas y, de manera única, principios de finanzas que cumplen con la Shariah.
Tolerancia Cero para el Delito Financiero
Cero tolerancia para el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude o evasión de sanciones. Cada comercio está sujeto a verificación de identidad y monitoreo de transacciones.
Enfoque Basado en Riesgo
Los comercios de bajo riesgo con modelos transparentes reciben aprobaciones aceleradas, mientras que los perfiles de mayor riesgo activan revisiones de debida diligencia mejorada (EDD).
Cumplimiento con la Shariah por Diseño
Diseñado especialmente para mercados que requieren infraestructura de pagos compatible con la Shariah. Garantizamos que las estructuras de financiamiento estén libres de riba, gharar y maysir.
Monitoreo Continuo
El cumplimiento no termina con la activación. La actividad del comercio se monitorea de manera continua para garantizar la alineación con las obligaciones legales.
Divulgaciones Importantes
Divulgaciones importantes sobre el estado de la plataforma de VePay, servicios de terceros, estructuras comerciales que cumplen con la Shariah, revisión de elegibilidad y limitaciones de financiamiento.
Nuestro Marco de Cumplimiento
| Área | Estándar / Regulación |
|---|---|
| Prevención de Lavado de Dinero | Recomendaciones del GAFI, directrices de FinCEN |
| Conozca su Negocio (KYB) | Regla de Debida Diligencia del Cliente (CDD) |
| Protección de Datos | GDPR, CCPA |
| Finanzas Shariah | Estándares AAOIFI, supervisión del consejo Shariah interno |
| Seguridad de Pagos | PCI DSS |
| Cribado de Sanciones | Listas consolidadas de OFAC, ONU, UE |
Operación Independiente y Plataformas de Terceros
VePay es una plataforma de tecnología financiera independiente. No está afiliada, asociada, autorizada, respaldada ni conectada oficialmente de ninguna manera con Amazon, eBay, Etsy, Walmart, Shopify, Stripe ni cualquiera de sus subsidiarias. Todas las marcas comerciales, logotipos y nombres de marca son propiedad de sus respectivos dueños, y su uso no implica ningún respaldo o afiliación corporativa.
Contacto de Cumplimiento
Para consultas de cumplimiento, solicitudes regulatorias o para reportar una inquietud:
- Correo electrónico: compliance@vepay.io
- Asuntos Regulatorios: legal@vepay.io
VePay Finance Inc. responde a todas las solicitudes de cumplimiento y regulatorias dentro de los 2 días hábiles.