Política de Privacidad

Fecha de vigencia: 1 de enero de 2025 | Última actualización: mayo de 2026

VePay Finance, Inc. ("VePay", "nosotros", "nos" o "nuestro") respeta su privacidad y se compromete a proteger sus datos personales y comerciales. Esta Política de Privacidad describe nuestras prácticas con respecto a la recopilación, el uso, el procesamiento y la divulgación de información cuando utiliza nuestro sitio web, infraestructura de pagos y servicios financieros compatibles con la Shariah (colectivamente, los "Servicios").

Esta Política cumple con las leyes de protección de datos globales aplicables, incluido el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) y la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA).

1. Información que recopilamos

Recopilamos la información necesaria para proporcionar servicios financieros seguros y conformes, y para cumplir con nuestras obligaciones de Conozca su Negocio (KYB) y Prevención de Lavado de Dinero (AML).

  • Datos de Identidad Comercial: Nombres de entidades legales, números de registro, certificados de incorporación y métricas de validación Shariah (por ejemplo, códigos MCC).
  • Datos del Beneficiario Final: Nombres, direcciones residenciales, identificaciones con foto emitidas por el gobierno y datos de contacto de personas físicas que posean el 25% o más de la entidad comercial.
  • Datos Financieros: Detalles de cuentas bancarias recopilados de forma segura a través de nuestro socio de banca abierta (Plaid). VePay no almacena sus credenciales bancarias de acceso sin procesar.
  • Datos de Transacciones: Historiales de pago, volúmenes de procesamiento y detalles de pago del cliente necesarios para facilitar las transacciones.
  • Datos Técnicos: Direcciones IP, tipos de navegador, identificadores de dispositivos y datos de uso recopilados automáticamente a través de cookies.

2. Cómo utilizamos su información

Procesamos sus datos estrictamente para fines comerciales legítimos:

  • Para verificar su negocio y propietarios según lo ordenado por las regulaciones internacionales AML/CTF.
  • Para evaluar su modelo de negocio frente a los estándares de cumplimiento Shariah de VePay (prohibiciones contra Riba, Gharar y Maysir).
  • Para procesar pagos, ejecutar liquidaciones y generar informes de conciliación.
  • Para monitorear actividades fraudulentas, sospechosas o ilegales (incluido el cribado continuo de la OFAC y sanciones).
  • Para cumplir con obligaciones legales vinculantes e informes regulatorios.

3. Intercambio y divulgación de datos

VePay no vende sus datos personales. Podemos compartir información bajo las siguientes condiciones estrictas:

  • Proveedores de Servicios: Con socios de confianza (por ejemplo, Plaid para banca, AWS para alojamiento cifrado, APIs de detección de cumplimiento) sujetos a estrictos Acuerdos de Procesamiento de Datos (DPA).
  • Unidades de Inteligencia Financiera (UIF): Cuando la ley lo requiera para presentar Reportes de Actividades Sospechosas (SAR) o responder a citaciones legales y consultas regulatorias.
  • Transferencias Comerciales: En caso de fusión, adquisición o venta de activos, sujeto a confidencialidad continua.

4. Retención de datos

En cumplimiento de las regulaciones financieras globales, VePay conserva todos los documentos de KYB, registros de transacciones e informes de cumplimiento por un período mínimo de cinco (5) años a partir del cierre de su cuenta o de su última transacción, lo que ocurra más tarde. Después de este período, los datos se borran de forma segura o se anonimizan de forma irreversible.

5. Sus derechos de privacidad globales

Dependiendo de su jurisdicción (por ejemplo, la UE/Reino Unido bajo el GDPR, California bajo la CCPA), puede tener derecho a:

  • Acceder a la información personal que tenemos sobre usted.
  • Solicitar la corrección de datos inexactos o incompletos.
  • Solicitar la eliminación de sus datos (sujeto a nuestros mandatos de retención regulatoria de 5 años).
  • Optar por no recibir cookies no esenciales y comunicaciones de marketing.
  • Presentar una queja ante su autoridad local de protección de datos.

6. Medidas de seguridad

Implementamos seguridad de nivel empresarial, incluido el cifrado AES-256 en reposo, TLS 1.3 en tránsito, pruebas de penetración periódicas y controles estrictos de acceso basados en roles para proteger sus datos contra el acceso no autorizado.

7. Contacto con nuestro Oficial de Protección de Datos

Para consultas de privacidad, solicitudes de acceso del titular de los datos o para ejercer sus derechos, comuníquese con nuestro Oficial de Protección de Datos en:

Correo electrónico: privacy@vepay.io
Dirección: 1771 Robson St #1511, Vancouver, BC V6G 1C9, Canadá