Informativa sulla privacy

Data di entrata in vigore: 1 gennaio 2025 | Ultimo aggiornamento: maggio 2026

VePay Finance, Inc. ("VePay", "noi", "ci" o "nostro") rispetta la tua privacy e si impegna a proteggere i tuoi dati personali e aziendali. Questa Informativa sulla privacy illustra le nostre pratiche relative alla raccolta, all'uso, al trattamento e alla divulgazione delle informazioni quando utilizzi il nostro sito web, la nostra infrastruttura di pagamento e i nostri servizi finanziari conformi alla Shariah (collettivamente, i "Servizi").

Questa Informativa è conforme alle leggi globali applicabili sulla protezione dei dati, tra cui il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) e il California Consumer Privacy Act (CCPA).

1. Informazioni che raccogliamo

Raccogliamo le informazioni necessarie per fornire servizi finanziari sicuri e conformi e per soddisfare i nostri obblighi di Know Your Business (KYB) e antiriciclaggio (AML).

  • Dati sull'identità aziendale: Nomi delle entità legali, numeri di registrazione, certificati di costituzione e metriche di validazione Shariah (ad esempio, codici MCC).
  • Dati sulla titolarità effettiva: Nomi, indirizzi di residenza, documenti d'identità con foto rilasciati dal governo e dettagli di contatto delle persone fisiche che possiedono il 25% o più dell'entità aziendale.
  • Dati finanziari: Dati del conto bancario raccolti in modo sicuro tramite il nostro partner di open-banking (Plaid). VePay non memorizza le tue credenziali di accesso bancarie in chiaro.
  • Dati sulle transazioni: Cronologia dei pagamenti, volumi di elaborazione e dettagli di pagamento del cliente necessari per facilitare le transazioni.
  • Dati tecnici: Indirizzi IP, tipi di browser, identificatori del dispositivo e dati di utilizzo raccolti automaticamente tramite i cookie.

2. Come utilizziamo le tue informazioni

Trattiamo i tuoi dati esclusivamente per scopi commerciali legittimi:

  • Per verificare la tua azienda e i suoi proprietari come richiesto dalle normative internazionali AML/CTF.
  • Per valutare il tuo modello di business rispetto agli standard di conformità Shariah di VePay (divieti contro Riba, Gharar e Maysir).
  • Per elaborare pagamenti, eseguire liquidazioni e generare report di regolamento.
  • Per monitorare attività fraudolente, sospette o illegali (incluso lo screening continuo OFAC e delle sanzioni).
  • Per adempiere agli obblighi di legge vincolanti e alle segnalazioni regolamentari.

3. Condivisione e divulgazione dei dati

VePay non vende i tuoi dati personali. Possiamo condividere informazioni alle seguenti rigorose condizioni:

  • Fornitori di servizi: Con partner affidabili (ad es. Plaid per i servizi bancari, AWS per l'hosting crittografato, API di screening della conformità) vincolati da rigorosi accordi sul trattamento dei dati (DPA).
  • Unità di informazione finanziaria (FIU): Quando richiesto dalla legge per presentare segnalazioni di operazioni sospette (SAR) o rispondere a mandati di comparizione legali e richieste regolamentari.
  • Trasferimenti aziendali: In caso di fusione, acquisizione o vendita di beni, soggetto a continui obblighi di riservatezza.

4. Conservazione dei dati

In conformità con le normative finanziarie globali, VePay conserva tutti i documenti KYB, i record delle transazioni e i rapporti di conformità per un periodo minimo di cinque (5) anni dalla chiusura del conto o dall'ultima transazione, a seconda di quale evento si verifichi più tardi. Dopo questo periodo, i dati vengono cancellati in modo sicuro o resi irreversibilmente anonimi.

5. I tuoi diritti globali sulla privacy

A seconda della tua giurisdizione (ad es. UE/Regno Unito ai sensi del GDPR, California ai sensi del CCPA), potresti avere il diritto di:

  • Accedere alle informazioni personali che conserviamo su di te.
  • Richiedere la correzione di dati inesatti o incompleti.
  • Richiedere la cancellazione dei tuoi dati (soggetto ai nostri obblighi di conservazione regolamentare di 5 anni).
  • Rifiutare i cookie non essenziali e le comunicazioni di marketing.
  • Presentare un reclamo all'autorità locale per la protezione dei dati.

6. Misure di sicurezza

Implementiamo misure di sicurezza di livello aziendale, tra cui crittografia AES-256 a riposo, TLS 1.3 in transito, test di penetrazione regolari e severi controlli di accesso basati sui ruoli per proteggere i tuoi dati da accessi non autorizzati.

7. Contatta il nostro Responsabile della protezione dei dati

Per richieste sulla privacy, richieste di accesso ai dati da parte dell'interessato o per esercitare i tuoi diritti, contatta il nostro Responsabile della protezione dei dati all'indirizzo:

E-mail: privacy@vepay.io
Indirizzo: 1771 Robson St #1511, Vancouver, BC V6G 1C9, Canada